四川经济在线上海4月14日讯 胡润研究院与美信全球和功夫财经日前联合发布2018中国理财规划师白皮书。这份44页的专业报告公布了2018胡润中国金牌理财师Top100强，同时梳理了中国理财行业市场发展现状及未来趋势，分析了中国理财师市场概况及前景，并给出一份优秀理财规划师甄选指南。
白皮书指出，经过多方调研和行业权威机构数据统计，截至2016年底中国理财市场总规模已达百万亿元，同比增长速度超过20%。其中，银行业理财规模近30万亿元，占据市场最高份额;信托、证券、保险行业的理财规模也均在15万亿以上;互联网理财规模发展速度最快，2013年至2016年三年间市场规模由3853亿激增到2.6万亿元，预计到2020年将达到16.7万亿元。中国的高净值人群规模和财富不断增长的同时，他们的理财观念逐渐从创富到守富，对于理财的需求不仅迫切，同时也有了更高要求的专业化、定制化的理财服务，需要法律、税务、财务、金融、教育等领域的介入。
理财产品规范化、市场化、细分化、专业化、差异化的发展，将为理财机构相关产品的研发、创新打开相应垂直化细分市场，并为赢取更多客户提供机遇。随着互联网金融大浪潮的到来，以后将会是互联网+独立理财规划师的时代。一名合格的理财规划师必须具备六大知识领域和专业技能。六大知识领域分别为理财基础知识、金融资产运用基础知识、有关人生设计基础知识、风险管理基础知识、节税理财设计基础知识和财产及财产转移设计基础知识;六大专业技能分别是专业知识技能、基本技能、职业能力、收集能力、分析能力和整理规划能力。
胡润百富董事长兼首席调研员胡润表示，“中国大陆拥有一千万可投资资产的高净值家庭数量已经达到75万户，拥有一亿可投资资产的超高净值家庭数量已经达到6万户。随着高净值客户人群规模和财富的快速增加，对专业的理财规划需求存在明显缺口，能够为高净值客户提供专业理财服务的优秀理财规划师有着广阔的市场发展前景。很高兴能与行业领先的全球资产服务机构美信全球，以及国内领先的财经新媒体和第一财经知识付费平台功夫财经联合发布这份针对中国理财规划师群体的白皮书，希望这份白皮书能给那些正在寻找理财师的投资者一些启发。”(蒋亮)
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