强监管的外部环境下，信托公司受罚将对公司的业务开展、企业评级、自身品牌形象等带来较大影响，进而或影响公司的业务发展布局。
对于信托业而言，2018年，严监管仍在持续。今年以来，已有13家信托公司“踩雷”，并收到罚单，处罚金额合计达615万元。在市场分析人士看来，强监管的外部环境下，信托公司受罚将对公司的业务开展、企业评级、自身品牌形象等带来较大影响，进而或影响公司的业务发展布局。在此情况下，依法合规经营将成为更突出的要求。
“涉房涉地”风险依然存在
7月30日，北方国际信托股份有限公司因违反《征信业管理条例》相关规定被处以5万元罚款，这也是今年以来由央行分行开出的首张征信罚单。事实上，截至7月末，监管部门已向信托公司下发18张罚单。除北方信托外，万向信托、厦门国际信托、紫金信托、天津信托、华润深国投信托、中原信托、平安信托、安信信托、光大兴陇信托、金谷国际信托、华能贵诚信托、国投泰康信托等均因治理风险或业务风险受到处罚，罚金合计达615万元。值得关注的是，18张罚单中，共有12张罚单和信托业务有关，涉及10家信托公司，罚款金额合计达400万元。其中天津信托分别因“证券信托结构化比例超过法定上限”、“地方融资平台贷款业务未直接对应项目、资金使用监控不到位”、“地方融资平台贷款业务未直接对应项目、资金使用监控不到位”被天津银监局开具三张罚单，合计罚款100万元。与此同时，“涉房涉地”风险依然存在。平安信托因“违规向土地收购储备中心放贷，严重违反审慎经营规则”被罚款30万元;而光大兴陇信托与万向信托亦分别因“将信托资金违规用于土地储备贷款”和“房地产项目贷款审批管理不审慎”受到处罚。固有业务方面，紫金信托就因“未经批准以固有财产从事股权投资业务”，被江苏银监局处以60万元的罚款，这也是今年以来罚金最高的两例之一。此外，厦门国际信托、中原信托、万向信托、北方信托均在公司治理和内控方面踩雷。
识别控制风险成重要任务
6张、9张、22张……2015年以来，随着银行业金融机构严查风暴持续，信托业收到的罚单数量也不断攀升。“在强监管的外部环境下，信托公司频繁触雷，这将对公司业务开展、企业评级、自身形象等带来较大影响。”普益标准研究员吴红丽指出，如信托公司拟新设基金子公司等主体时，有可能因自身被行政处罚而无法开立相关机构，影响信托公司的业务发展布局。同时在“限通道、压缩嵌套”的大环境下，自然人投资者在选择信托公司时，很可能重点考虑信托公司的声誉。“如信托公司被多次行政处罚，多会给投资者一种制度不健全，业务不规范的印象，导致其在吸引投资者方面的竞争力显著下降。”吴红丽表示。吴红丽认为，在央行增加信贷缓解流动性、项目投放力度加大的大环境下，识别风险、控制风险，应该是当下信托机构的重要任务，而非一味寻找项目、投放资金，待到项目结束时频频暴雷。而在加强风险管理的过程中，信托公司一方面需完善企业治理架构，健全风险管理运作体系，另一方面，还应依法、合规开展信托业务。吴红丽指出，在信托计划募、投、管、退过程中，信托公司需要重点关注信托资金投向、交易结构设计、合格投资者甄别、信息披露、信托计划兑付这些监管严格的环节。“比如信托资金投向方面，当前信托公司需要深入理解监管部门严控房地产行业的决心，以最严格的标准审查房地产项目，严格遵守监管红线。”吴红丽表示。
■本报记者吉雪娇
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