本报讯 近年来,随着电子银行业务的多元化发展,买卖银行卡、冒名开卡以及电信诈骗等新型违法活动屡屡发生,针对电信网络新型违法犯罪活动的特点,结合人民银行下发的《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等文件,渤海银行认真研究,落实工作要求,加强系统建设,研究科技创新,坚持以系统科技创新维护金融安全,严控账户开立源头,防范支付风险。
据悉,渤海银行投产了个人客户开户同时验证手机号码的短信验证功能、个人支付转账环节的涉案账户查询功能,不仅有效落实了新开银行卡客户预留本人实名登记手机号码的要求,还在客户转账环节联动对转入、转出客户的账户及身份信息进行涉案可疑名单验证,有效实现了柜面人员帮助客户甄别电信诈骗活动,有效防范了支付风险。同时,建立开户黑名单网络共享机制,通过平台信息共享,共同做好可疑开卡人员的开户行为监控。
通过上下联动、积极推进系统科技创新,渤海银行在银行卡风险防控、支付风险防范等方面取得了一定成效,认真履行了商业银行在打击治理电信诈骗案件活动中的社会责任,有效遏制了案件的发生。银行各级人员树立了高度的防范电信诈骗的意识,齐抓共管,自2016年以来,渤海银行成都分行共成功堵截94起疑似非法买卖、出租出借银行卡事件,成功堵截5起个人冒名开户、持假冒身份证件开户事件等,有效加大了电信诈骗的防范与堵截力度,维护了金融消费者的安全权益。
(记者 姚彦如)
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