在股市回暖时，股民该如何选择以尽量规避风险?在家庭理财的配置中，投资者又需要注意那些要点?
10月26日，酝酿已久的金融投资报吉吉财富俱乐部首场活动——“财富星期天”在蓝光青城河谷开讲，资深私募基金操盘手、论坛人气王周扬，招商银行资深理财师等作为此次讲师，分享了在不同领域投资理财的“真经”，而其投资理论、实战经验也在现场投资者中引起极大反响。
周扬：k线分形策略 圈定市场介入时机
股票交易所的出现成就了首批股民的财富神话，而复杂的盘面也令不少新股民难以预测辨识。在活动中，周扬原创的k线分形策略——分形理念一经提出便引起投资者们的关注。
在周扬看来，无论是股市还是期货市场上的交易，大师们常用的道氏理论，波浪理论，混沌理论都基于分形理论的逻辑。而分形理论有助于人们看清变化莫测的复杂事物都是由简单的规则叠加、重复、自相似的形式展开。
如何有效的避开熊市，跟随牛市?周扬告诉投资者，重点在于认清股市的周期与背后动力，进而选好宏观周期，其中的要诀就在于货币供应量增速M1。“值得注意的是，从2006年至今，股市出现的四次拐点都与M1有关，而今年之所以A股在7月涨至2400点后回头，也与9月M1被打下来有关。
周扬并不赞同“重仓短线”的操作方式。而事实上，虽然超短线可能获得暴利，但经过股市近十年的洗礼，越来越多的投资者也意识到“中长线投资”的确能带来丰厚的回报。他强调，要做鳄鱼而不做麻雀，想要成为食肉动物，就不能耐不住寂寞。
那么如何才能够在进行“中线投资”时确定介入时机?周扬认为，在分析盘面时，应遵循“大道至简”的理念。“具体来看，要从宏观到微观，精准锁定中长线多头爆发点买入规则。即季线、月线、周线依序买入分形时间窗，而日线破前高时即是精准狙击点，止损位于最近的日线低点，盈利长期持有，直至大级别趋势反弹。”
理财师：家庭理财中保险配置很重要
“前锋、中场、后卫、守门员，在一场足球比赛中，哪个角色更重要?”在家庭理财沙龙中，招商银行资深理财师从足球赛的角度谈及家庭理财规划，提出了上述疑问，“答案是都重要。前锋是让你赢得这场比赛的，而守门员则是让你不输掉这场比赛。”
事实上，如何在“符合自身风险承受能力、满足资金流动性需要的前提下，实现收益最大化”的基本原则下，做出正确的投资决策正是很多投资者所欠缺的。
理财师指出，理财方式也与足球赛中的队员角色等同，前锋激进，但能够赢得比赛，是最终体，这就类似股票、基金、投资;而中场运筹帷幄，组织进攻与防守，就像日常开销;此外后卫攻守皆可，是重新发动进攻的调整者，而存款可以担任这一角色;最后，保险则像是守门员，担任最后一道防线，以确保胜利果实。“从这个角度来看，在家庭理财中应该设置合理的理财矩形。”理财师建议，其中，传统的阵形应该是4-2-2，将所有收入中的18%用于投资股票、基金，36%用于日常开销，36%用于存款，10%用于购买保险;而相对进攻的阵形则可选择4-3-3，即将用于投资股票、基金的比例提升至27%，用于日常开销比例降低至27%，其余两项则不变。
理财师强调，其中守门员——保险的配置非常重要，因为将股市资金用于看病养老容易错失良机，而存款抵御风险又具有时效性，只有保险可以满足这一诉求。
记者直击
全方位的理财让投资者不再是“中国大妈”
本次活动受到到场投资者的追捧，当日还有投资者专程从北京赶来。其中不少投资者表示，“财富星期天”不但讲授了很多投资经验，而且还给投资者介绍了很多衡量投资价值的“量化”工具，这对于自己投资将有非常重要的参考作用。
活动现场，从事瓷砖生意的理财新手陈小姐向记者表示，目前其正处于创业期，需要资金的同时也希望参与投资，而如何衡量投资则需要更为专业的引导，未来希望能够在活动中继续获取更多实用的，可落地的信息。而炒股三年，操作经验丰富的公司职员许先生十分认可此次论坛内容，他也说道，像这样操作技巧方面的“干货”很实用，非常希望能够继续从活动中收获股市方面的内容。“当前金融界中，‘中国大妈’与‘渡边太太’都很出名，不过，与后者相比，‘中国大妈’尽管拥有不低的资本，却由于理财方面经验与专业知识的欠缺潜存了更大的风险。”金融青年学者马珂说，“与之类似的是，目前在金融理财领域，专业的机构销售们与不专业的投资者之间也存在着信息方面的不对称，而很多所谓的‘投资者讲堂’最后多沦为金融产品的集中式营销。一个独立客观的，能够真正分享投资经验的平台就显得十分重要。”“我们希望打造的财富生活概念不单纯局限于金融理财的领域，而是全方位的理财。”俱乐部负责人表示，“未来我们希望继续邀请知名投资专家担任讲师，为投资者们量身定制主题，普及理财知识，并提供对投资者们有益的理财实践与专业的参考意见，与此同时，未来我们还希望能够建立以投资者为中心的社会第三方理财体系。”(本报记者 吉雪娇)
|
